iTracker

iTracker tái cơ cấu danh mục bằng cách phân bổ lại toàn bộ giá trị đầu tư tại thời điểm tái cơ cấu theo đúng tiêu chí và triết lý đầu tư của chiến lược đã chọn.

Đến kỳ tái cơ cấu (định kỳ 1–2 tuần/lần), hệ thống sẽ lấy tổng giá trị danh mục hiện tại (bao gồm lãi hoặc lỗ) để phân bổ đều cho các cổ phiếu trong danh mục. Danh mục có thể được giữ nguyên nếu các cổ phiếu vẫn đáp ứng tiêu chí lựa chọn, hoặc được điều chỉnh nếu có cổ phiếu không còn phù hợp và cần thay thế. Việc tái phân bổ này giúp danh mục luôn bám sát chiến lược đầu tư ban đầu. Nhờ đó, nhà đầu tư không cần theo dõi hay tự điều chỉnh danh mục theo biến động thị trường.

Khi lựa chọn một iTracker, nhà đầu tư sẽ sao chép tức thời toàn bộ danh mục mà iTracker đó đang nắm giữ. Khi iTracker mua/bán cổ phiếu theo các nguyên tắc định trước, tài khoản sao chép của nhà đầu tư sẽ thực hiện các lệnh mua/bán tương ứng. Danh mục sao chép sẽ được thay đổi định kỳ theo chiến lược đã định sẵn của iTracker.

• Phí quản lý tài khoản uỷ thác (*): 0.8%/năm, tính theo giá trị danh mục (Phí hàng tháng được tính theo số ngày sao chép luỹ kế trong tháng và được khấu trừ từ tài khoản của khách hàng vào tháng tiếp theo hoặc khi khách hàng dừng sao chép)
• Phí phải trả Sở giao dịch chứng khoán: 0.03%/giá trị giao dịch – đây là khoản phí TCBS thực hiện thu hộ/chi hộ khách hàng
• Thuế thu nhập cá nhân khi bán cổ phiếu: 0.1%/Giá trị giao dịch

• Phí giao dịch cổ phiếu theo quy định của TCBS từng thời kì
• Phí tham gia iTracker (tương tự phí phát hành CCQ)
• Phí dừng sao chép (tương tự phí bán lại CCQ)(*) Ghi chú:
  Mức phí trên chưa bao gồm VAT

Không

Nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi hiệu suất của danh mục đầu tư thông qua giao diện trực quan tại TCInvest. Nhà đầu tư luôn nắm rõ chi tiết danh mục, lãi/lỗ tại mọi thời điểm và có thể chủ động dừng sao chép khi cần thiết.

• Phần tiền thừa chưa thực hiện sao chép sẽ được chuyển ngay về tiểu khoản Thường.
• Đối với tiền bán chờ về: Nếu KH chọn “Ứng trước tiền bán”, tiền sẽ được tự động ứng và chuyển về tiểu khoản Thường trong ngày giao dịch. Nếu KH không chọn ứng trước tiền bán, tiền sẽ về chuyển về tiểu khoản Thường vào ngày T+2, tương tự như giao dịch cổ phiếu thông thường.

• Chứng khoán sẽ được chuyển vào tài khoản Thường vào cuối ngày giao dịch
• Nếu chứng khoán chưa về tài khoản (do iTracker vừa thực hiện tái cơ cấu danh mục), chứng khoán sẽ được chuyển vào tài khoản Thường khi cổ phiếu về tài khoản.

• Rủi ro biến động thị trường: iTracker chịu ảnh hưởng của biến động thị trường, có thể dẫn đến kết quả đầu tư không như mong đợi​. KH cân nhắc khi lựa chọn iTracker phù hợp với khẩu vị rủi ro của bản thân, mỗi iTracker có độ biến động từ thấp đến cao tương ứng 1 – 10 điểm.
• Rủi ro ​thanh khoản​: Tính thanh khoản của cổ phiếu có thể ảnh hưởng đến nhu cầu tất toán danh mục​. Tuy nhiên, iTracker chỉ đầu tư vào cổ phiếu nằm trong Danh mục đầu tư (Whitelist) của TCBS, có thanh khoản cao, giúp đảm bảo khả năng giao dịch nhanh và hiệu quả​. NĐT có thể dừng sao chép và rút tiền bất cứ khi nào trong giờ giao dịch

Có. Tại màn hình “Dừng sao chép”, Quý khách chọn tính năng “Ứng trước tiền bán”. Do đó, khi lệnh bán trên khớp thì Quý khách có thể ứng tiền theo nhu cầu.

Khách hàng có thể lựa chọn dừng sao chép và chuyển cổ phiếu về danh mục tài khoản Thường/Ký quỹ để tiếp tục nắm giữ.

Có thông báo gửi hàng tuần về báo cáo về biến động số dư, lãi/lỗ trong tuần và 1 số thống kê về iTracker (ví dụ: Top iTracker tăng giảm mạnh nhất,…)

Giá trị rút tối đa được xác định theo nguyên tắc đảm bảo sau khi rút tiền, giá trị danh mục không thấp hơn giá trị sao chép tối thiểu.

Các danh mục tại mục “Xu hướng thị trường” (Cá mập ưa thích, Mua nhiều/tuần, Hiệu suất dẫn đầu, Tín hiệu phục hồi) được hệ thống cập nhật liên tục dựa trên dữ liệu khớp lệnh thực tế và biến động dòng tiền chung của toàn bộ nhà đầu tư trên hệ thống TCBS. 

Chế độ xem Khám phá vận hành dựa trên cơ chế phân tích dữ liệu cá nhân hóa. Thuật toán sẽ phân tích thói quen giao dịch và đối chiếu với tập khách hàng có cùng “gu” đầu tư để đưa ra đề xuất. Do đó, danh sách hiển thị sẽ được tùy biến khác biệt cho từng nhà đầu tư. 

Thanh trượt được thiết lập với 4 cấp độ. Tương ứng với mỗi mức độ được chọn, hệ thống sẽ hiển thị 3 iTracker phù hợp nhất:  

– An toàn: Ưu tiên bảo toàn vốn trong dài hạn, biến động thấp. 

– Cân bằng: Hài hòa giữa tăng trưởng lợi nhuận và mức độ rủi ro.  

– Tăng trưởng: Chấp nhận biến động để hướng tới biên lợi nhuận cao hơn. 

 – Mạo hiểm: Chấp nhận rủi ro cao để tối đa hóa lợi nhuận.  

Trường hợp chưa rõ khẩu vị rủi ro, nhà đầu tư chọn mục “Tính lại điểm” để thực hiện bài trắc nghiệm 15 câu hỏi. Dựa trên kết quả, hệ thống sẽ tự động phân loại và điều chỉnh thanh trượt về nhóm rủi ro tương ứng. 

Các chế độ hiển thị được phân chia theo nguyên tắc sau:  

– Chế độ xem “Khám phá”: Tập trung vào các danh sách gợi ý được sàng lọc, phân loại theo từng chủ đề chuyên biệt và cá nhân hóa chuyên sâu 

– Chế độ xem “Tất cả”: Hiển thị toàn bộ iTracker dưới dạng danh sách tổng hợp. Nhà đầu tư có thể chuyển đổi qua lại giữa hai chế độ này để tối ưu trải nghiệm tra cứu. 

Chế độ xem Khám phá là giao diện gợi ý chiến lược iTracker được cá nhân hóa cho từng nhà đầu tư. Thay vì tìm kiếm thủ công, hệ thống chủ động đề xuất các cấu hình iTracker phù hợp dựa trên khẩu vị rủi ro, thói quen giao dịch và biến động dòng tiền trên thị trường.