| STT | Câu hỏi | Câu trả lời |
| 1 | Lợi tức Quỹ TCBF là gì? | Lợi tức TCBF là phần thu nhập mà nhà đầu tư nhận được từ hoạt động đầu tư của Quỹ vào các tài sản có thu nhập cố định, chủ yếu là trái phiếu. Lợi tức có thể được chi trả bằng tiền hoặc chứng chỉ quỹ. |
| 2 | Tôi mua Quỹ TCBF tại thời điểm nào thị sẽ nhận được lợi tức? | ‘Để nhận được lợi tức, nhà đầu tư cần đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ thành công trước 14:45 ngày 25/07/2025. Nhà đầu tư sẽ nằm trong danh sách người sở hữu chứng chỉ quỹ được chốt quyền tại ngày 28/07/2025 & nhận lợi tức tại ngày 20/08/2025 |
| 3 | Lợi tức được tính dựa trên cơ sở nào? | Mức lợi tức chi trả là 10%/ mệnh giá chứng chỉ quỹ (01 chứng chỉ quỹ được nhận 1.000 đồng) chưa bao gồm thuế. Do đó, số tiền lợi tức thực tế nhà đầu tư nhận được sau thuế được tính như sau:
Lợi tức thực nhận = 1.000đ x (1-5%) x Số lượng chứng chỉ quỹ nhà đầu tư đang sở hữu Ví dụ: Nếu nhà đầu tư sở hữu 10.000 chứng chỉ quỹ thì số tiền lợi tức thực nhận là: 1.000 đ x (1-5%) x 10.000 = 9.500.000 đ Lợi tức chi trả từ nguồn lợi nhuận chưa phân phối của quỹ tại thời điểm 31/12/2024 (theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán của Quỹ bởi công ty kiểm toán EY Việt Nam).
|
| 4 | Tôi sở hữu chứng chỉ quỹ TCBF bị lẻ thì cách tính lợi tức như thế nào? | Lợi tức (trước thuế) được tính theo công thức:
Số lượng CCQ (kể cả phần lẻ làm tròn đến 2 chữ số thập phân) × 10.000 × Tỷ lệ chi trả.
|
| 6 | Lợi tức có bị tính thuế TNCN không? | Khi nhận lợi tức, nhà đầu tư cá nhân phải đóng thuế thu nhập cá nhân (TNCN) với mức thuế suất 5% trên số tiền lợi tức nhận được. Khoản thuế này sẽ được khấu trừ trực tiếp tại nguồn và Công ty Quản lý Quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện đầy đủ nghĩa vụ nộp thuế theo quy định pháp luật. Do đó, số tiền lợi tức thực tế nhà đầu tư nhận được sau thuế được tính như sau:
Lợi tức thực nhận = 1.000đ x (1-5%) x Số lượng chứng chỉ quỹ nhà đầu tư đang sở hữu Ví dụ: Nếu nhà đầu tư sở hữu 10.000 chứng chỉ quỹ thì số tiền lợi tức thực nhận là: 1.000 đ x (1-5%) x 10.000 = 9.500.000 đ
|
| 7 | Lợi tức sẽ được chi trả vào tài khoản nào? | Tiền lợi tức được chuyển khoản vào tài khoản thanh toán nhà đầu tư đã đăng ký với VSDC khi mở tài khoản giao dịch chứng chỉ Quỹ |
| 8 | Tôi có thể theo dõi sự kiện quyền chi trả lợi tức Quỹ TCBF ở đâu? | Nhà đầu tư có thể theo dõi thông tin về đợt chi trả lợi tức được cập nhật tại website của Công ty CP Quản lý Quỹ Kỹ Thương (TCC) (https://www.techcomcapital.com.vn/).
Tối thiểu 15 ngày trước ngày thanh toán lợi tức, TCC sẽ thông báo qua email nhà đầu tư đã đăng ký tại VSDC về thông tin chi trả lợi tức của Quỹ.
|
| 9 | Tại sao giá Quỹ TCBF bị điều chỉnh giảm nhưng tôi chưa nhận được lợi tức? | Giá NAV/CCQ của TCBF sẽ được điều chỉnh giảm vào ngày 29/07/2025 – ngày giao dịch không hưởng quyền – để phản ánh việc chi trả lợi tức. Tuy nhiên, khoản lợi tức bằng tiền sẽ được chi trả vào ngày 20/08/2025. Trong thời gian chờ, nhà đầu tư có thể theo dõi số tiền lợi tức tại mục “Tài sản của tôi” → “Tiền” → “Lợi tức quỹ chờ về”.
Nếu qua 20/08/2025, nhà đầu tư vẫn chưa nhận được lợi tức, vui lòng liên hệ với đại lý phân phối TCBS để được tra soát và xử lý kịp thời.
|
| 10 | Tại sao giao dịch bán Quỹ TCBF tại ngày 29/07/2025 lại nhận được tiền bán ít hơn số tiền bán dự kiến? | Ngày 29/07/2025 là ngày giao dịch không hưởng quyền của sự kiện TCBF chi trả lợi tức. Do đó, giá chứng chỉ quỹ TCBF điều chỉnh giảm vào ngày điều chỉnh giảm tương ứng với khoản lợi tức được chi trả. Đây là cơ chế hoàn toàn bình thường và không làm thay đổi tổng giá trị tài sản của nhà đầu tư.
Khoản lợi tức bằng tiền sẽ được chi trả vào ngày 20/08/2025. Trong thời gian chờ, nhà đầu tư có thể theo dõi số tiền lợi tức tại mục “Tài sản của tôi” → “Tiền” → “Lợi tức quỹ chờ về”. Nếu qua 20/08/2025, nhà đầu tư vẫn chưa nhận được lợi tức, vui lòng liên hệ với đại lý phân phối TCBS để được tra soát và xử lý kịp thời.
|
| 11 | Tại sao tài sản Quỹ TCBF của tôi đột ngột giảm? | Giá chứng chỉ quỹ TCBF điều chỉnh giảm vào ngày giao dịch không hưởng quyền (29/07/2025) do Quỹ thực hiện chi trả lợi tức bằng tiền cho nhà đầu tư. Mức giảm sẽ tương ứng với khoản lợi tức được chi trả. Đây là cơ chế hoàn toàn bình thường và không làm thay đổi tổng giá trị tài sản của nhà đầu tư. |
| 12 | Tôi mua Quỹ TCBF tại thời điểm nào thị sẽ nhận được lợi tức? | Tất cả nhà đầu tư có tên trong danh sách được chốt tại ngày đăng ký cuối cùng (28/07/2025) đều được nhận lợi tức Quỹ TCBF chi trả cho năm tài chính 2024, theo đó, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi tức vào ngày 20/08/2025.
Về lợi tức năm 2025, nếu nhà đầu tư tiếp tục nắm giữ dài hạn và Đại hội nhà đầu tư thường niên năm tài chính 2025 tổ chức vào năm 2026 phê duyệt phương án chi trả lợi tức thì nhà đầu tư sẽ có cơ hội tiếp tục nhận được lợi tức tương tự như năm nay.
|
Bạn muốn góp ý về bài viết?
+ = Vui lòng xác nhận để gửi phản hồi!
